오늘은 “배당성장률 뜻”을 주제로 포스팅을 하고자합니다. 대부분의 사람들은 주식을 처음 접할 때 주가가 오르는 것만 수익을 가져다줄 거라고 생각을 하는데요. 배당성장률이 높은 기업 또는 ETF를 찾아 장기투자를 하는 것 또한 높은 수익률과 안정적인 현금흐름을 만들어 낼 수 있는 방법 중 하나입니다. 오늘 배당성장률의 중요성에 대해 알아보는 시간을 가져보겠습니다.
배당성장률 뜻
배당성장률은 주식 투자에서 매우 중요한 지표 중 하나로, 기업이 주주에게 지급하는 배당금이 연도별로 얼마나 성장했는지를 나타냅니다. 배당성장률이 높은 기업은 일반적으로 안정적인 수익 창출 능력을 가지고 있으며, 장기적인 투자 관점에서 아주 매력적인 상품 중 하나입니다.
즉, 배당성장률은 회사가 주주에게 지급하는 배당금이 시간이 지남에 따라 증가하는 비율을 연간 백분율 비율로 나타낸 것을 의미합니다. 장기적인 소득을 추구하는 투자자에게 배당성장률은 회사가 지속적으로 배당금 지급을 늘릴 수 있는 능력에 대한 통찰력과 시간이 지남에 따라 극대화되는 복리효과로 장기투자의 관점에서 가장 중요한 지표 중 하나입니다.
배당성장률 계산 방법
일반적으로 배당성장률을 계산하는 공식은 다음과 같습니다.
- 배당성장률: ((기말 배당금 – 기초 배당금) / 기초 배당금) * 100)
위 내용을 기반으로 일반 기업의 배당성장률을 계산하려면 다음과 같이 계산할 수 있습니다.
- 기간(보통 1년) 초에 배당금을 확인합니다.
- 기간 말(일반적으로 다음 해)에 배당금을 확인합니다.
- 기간 말의 배당금에서 기간 시작의 배당금을 뺍니다.
- 3단계의 결과를 기간 시작 시의 배당금으로 나눕니다.
- 결과를 백분율로 표시하려면 몫에 100을 곱합니다.
배당성장 모의 투자
배당성장률은 보통 미국 회사들이 꾸준하게 지급해오고 있기 때문에 달러를 기준으로 계산해보도록 하겠습니다.
회사 A와 회사 B 모두에 초기 투자금이 $10,000이고 연간 배당금 지급액을 $500으로 가정하여 계산해보겠습니다.
(초기 투자에 따른 배당 수익률 5%)
| 연도 | 회사 A
(배당성장률 8%) |
회사 B
(배당성장률 2%) |
| 1 | $10,400 | $10,200 |
| 2 | $11,272 | $10,404 |
| 3 | $12,180.16 | $10,612.08 |
| 4 | $13,126.43 | $10,823.36 |
| 5 | $14,113.02 | $11,038.33 |
| 6 | $15,142.36 | $11,257.14 |
| 7 | $16,216.09 | $11,479.91 |
| 8 | $17,336.11 | $11,706.75 |
| 9 | $18,504.57 | $11,937.77 |
| 10 | $19,723.83 | $12,173.07 |
| 11 | $20,996.52 | $12,412.76 |
| 12 | $22,325.50 | $12,656.94 |
| 13 | $23,713.89 | $12,905.72 |
| 14 | $25,164.04 | $13,159.22 |
| 15 | $26,678.55 | $13,417.55 |
| 16 | $28,260.25 | $13,680.82 |
| 17 | $29,912.25 | $13,949.17 |
| 18 | $31,637.89 | $14,222.73 |
| 19 | $33,440.74 | $14,501.64 |
| 20 | $35,324.63 | $14,785.06 |
20년의 긴 투자 기간 동안 배당금을 모두 재투자하여 복리를 굴리게 된다면 투자에 엄청난 결과를 미치게 됩니다.
- 회사 A: $35,324.63
- 회사 B: $14,785.06
최종적으로 처음에는 같은 금액을 투자하였더라도 배당성장률의 차이로 인해 20년 뒤의 자산은 회사 A가 $20,539.57 달러의 높은 자산을 형성하게 됩니다.
이처럼 재투자된 배당금의 복리효과는 장기투자의 성공을 강화하는데 중요한 역할을 합니다. 꾸준하게 증가하는 배당성장률은 배당금 증가로 주주들에게 보상할 만큼 회사가 충분한 이익을 창출하고 있음을 의미하기 때문에 안정적인 수입을 추구하는 투자자들에게 일반적으로 유리한 이점이 있습니다. 좋은 배당성장 기업을 찾기 위해서는 일반적인 주식 투자와 마찬가지로 투자 결정을 내리기 전에 다양한 요소를 고려하여야 합니다.
- 회사의 재무 건전성: 회사의 전반적인 재무 안정성과 성과를 평가합니다.
- 사업 전망: 회사의 성장 전망과 미래의 잠재력을 분석합니다.
- 시장 상황: 경제 상황이 회사의 배당 정책에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 고려해야 합니다.
최고의 배당주는 무엇일까?
오늘 포스팅을 보신 분들은 이제 배당성장이 무엇을 의미하는지 알게 되셨을텐데요. 주가가 성장하는 것 처럼 배당금을 예전보다 많이 주는 것을 배당성장이라고 합니다.
배당성장률이 높은 최고의 배당주는 무엇이 있을까요? 바로 주가가 오르면서 동시에 배당금도 더 많이 늘어나는 회사입니다. 주가도 오르고 배당금도 오르니 얼마나 좋을까요. 하지만, 이런 기업을 찾는 것은 생각보다 쉽지 않습니다. 여러가지로 신경 쓸 것들이 많기 때문이죠. 참고로 2008년 파산한 ‘리먼 브라더스(Lehman Brothers)’도 파산하기 직전까지 주주들에게 배당금을 지불하였기 때문에 배당금 지불 여부만 가지고도 파악하기는 쉽지 않습니다.
그래서 휼륭한 배당주들만 모아서 만든 배당 ETF가 인기를 끄는 것인지도 모르겠습니다. 특히 찰스 슈왑의 SCHD(슈드, 한국에는 ‘미국배당다우존스’로 상장됨)라는 ETF가 많은 인기를 끌고 있습니다.
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